การวิเคราะห์ความเสี่ยงเชิงปริมาณ: ทำอย่างไรไม่ให้ขาดทุนในธุรกิจ?

2024 ผู้เขียน: Henry Conors | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2024-02-12 13:42

วันนี้ในร่างแผนธุรกิจจำนวนมาก แม้ว่าจะมีส่วนที่เหมาะสมที่มีแง่มุมในการวิเคราะห์ ปัญหาก็จำกัดให้แคบลงเฉพาะการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงินหรือการธนาคารเท่านั้นและไม่ได้สะท้อนถึงความเสี่ยงทั้งหมด. อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญจำเป็นต้องใช้ทั้งการวิเคราะห์ความเสี่ยงเชิงคุณภาพและเชิงปริมาณอย่างกว้างขวาง มาพูดถึงประเภทที่สองกัน

การวิเคราะห์เชิงปริมาณใช้กับความเสี่ยงที่ระบุในกระบวนการวิเคราะห์เชิงคุณภาพว่ามีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการบรรลุวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ เมื่อทำการวิเคราะห์ดังกล่าว ควรประเมินผลกระทบของเหตุการณ์ประเภทนี้ด้วยการกำหนดการจัดประเภทดิจิทัลบางอย่าง

การวิเคราะห์เชิงปริมาณอาจไม่จำเป็นในบางครั้งเพื่อพัฒนาการตอบสนองความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ วิธีการวิเคราะห์ที่ใช้กันทั่วไป ได้แก่:

- วิจัยความไว ซึ่งเกี่ยวข้องกับการกำหนดระดับความไม่แน่นอนขององค์ประกอบแต่ละส่วนของโครงการธุรกิจในขณะที่ยอมรับองค์ประกอบอื่น ๆ ของค่าฐาน

- เมื่อพิจารณามูลค่าเงินที่คาดการณ์ไว้โดยการคูณแต่ละค่าด้วยความน่าจะเป็นที่จะเกิดขึ้น ผลลัพธ์จะถูกสรุป

การวิเคราะห์เชิงปริมาณของโครงการลงทุนใดๆ จะกำหนดมูลค่าเชิงตัวเลขของความเสี่ยงบางอย่าง มันขึ้นอยู่กับอาณาเขตของความน่าจะเป็น ทฤษฎีการวิจัยการดำเนินงาน และสถิติทางคณิตศาสตร์

การวิเคราะห์เชิงปริมาณดำเนินการในกรณีที่เกิดสองเงื่อนไข: การคำนวณพื้นฐานของโครงการธุรกิจและการวิเคราะห์เชิงคุณภาพที่เต็มเปี่ยม หน้าที่ของมันคือการวัดตัวเลขอิทธิพลของการเปลี่ยนแปลงบางอย่างในปัจจัยที่มีต่อพลวัตของเกณฑ์ที่แสดงประสิทธิภาพของโครงการ

มักใช้วิธีการวิเคราะห์เชิงปริมาณของโครงการธุรกิจดังต่อไปนี้:

- การวิเคราะห์ตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพ เช่น มูลค่าปัจจุบันสุทธิและอัตราผลตอบแทน ตลอดจนดัชนีความสามารถในการทำกำไร

- การปรับลดราคา;

- วิธีมอนติคาร์โล (ชื่อที่สอง - โมเดลจำลอง);

- สร้างแผนผังการตัดสินใจ

วิธีการวิเคราะห์ทั้งหมดที่ระบุไว้ของโครงการธุรกิจเป็นไปตามแนวทางความน่าจะเป็น

การวิเคราะห์เชิงปริมาณและเชิงคุณภาพและประสิทธิภาพโดยตรงขึ้นอยู่กับข้อกำหนดสำหรับตัวชี้วัดขั้นสุดท้าย(ผลลัพธ์) ฐานข้อมูลและระดับความน่าเชื่อถือในการวางแผน ตัวอย่างเช่น สำหรับโครงการขนาดเล็ก วิธีการที่ค่อนข้างมีประสิทธิภาพ ได้แก่ การวิเคราะห์การปรับอัตราคิดลดและความอ่อนไหว สำหรับโครงการขนาดใหญ่ มันคือการจำลองแบบจำลองและการสร้างเส้นโค้งของการแจกแจงความน่าจะเป็น หากผลลัพธ์ของโครงการขึ้นอยู่กับการตัดสินใจบางอย่าง จำเป็นต้องสร้างผังการตัดสินใจ

ดังนั้น วิธีการวิเคราะห์ควรใช้ในลักษณะที่ซับซ้อนโดยใช้ความหลากหลายที่ง่ายที่สุดในขั้นตอนการประเมิน และซับซ้อนยิ่งขึ้นและต้องการข้อมูลเพิ่มเติม - ในการให้เหตุผลที่ถูกต้องของโครงการธุรกิจ