วันนี้ปัญหาการหมุนเวียนของเงินทางอาญาค่อนข้างรุนแรงทั้งในระดับภูมิภาคและระดับโลก - ระหว่างประเทศ องค์กรระหว่างประเทศหลายแห่งมีส่วนร่วมในการต่อสู้กับการดำเนินการที่ผิดกฎหมายเหล่านี้ ในบทความ เราจะเจาะลึกถึงกิจกรรมของ FATF - นี่คือกลุ่มสำหรับการพัฒนามาตรการทางการเงินเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน เป็นการยากที่จะประเมินค่าความสำคัญของมันสูงไป เนื่องจากเป็นการดีที่สุดที่จะต่อต้านการจัดหาเงินทุนของกลุ่มอาชญากรและการก่อการร้ายทั่วโลก
นี่อะไร
ตามคำจำกัดความทั่วไป FATF เป็นองค์กรระหว่างประเทศที่มีส่วนร่วมในการจัดทำมาตรฐานโลกในด้านการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินขององค์กรก่อการร้าย นอกจากนี้ FATF มุ่งมั่นที่จะประเมินระบบระดับชาติตามมาตรฐานสากลที่กำหนดไว้ เครื่องมือหลักในกิจกรรมที่อธิบายไว้องค์กรมีข้อเสนอแนะสี่สิบข้อในด้าน AML / CFT ซึ่งได้รับการตรวจสอบอย่างรอบคอบ (ประมาณทุก ๆ ห้าปี) ประธานกลุ่ม FATF คือ Santiago Otamendi
ประวัติการเกิด
ย้อนกลับไปในปี 1989 ของศตวรรษที่ผ่านมา FATF ได้ก่อตั้งขึ้นตามการตัดสินใจของประเทศต่างๆ ที่รวมอยู่ใน "บิ๊กเซเว่น" ซึ่งหมายความว่ามีสถาบันระหว่างประเทศปรากฏขึ้น ซึ่งได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่พัฒนาและดำเนินการตามมาตรฐานสากลในด้าน AML/CFT มากกว่า 35 รัฐและองค์กรระหว่างประเทศสองแห่งเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม องค์กรประมาณยี่สิบแห่งและสองอำนาจทำหน้าที่เป็นผู้สังเกตการณ์
โครงสร้างและกิจกรรม
FATF Group จัดการประชุมใหญ่อย่างต่อเนื่องอย่างน้อยปีละ 3 ครั้ง ซึ่งจะมีการตัดสินใจบางอย่าง เครื่องมือของสถาบันนี้คือคณะทำงาน:
- แยกตามประเภท;
- การประเมินและการนำไปปฏิบัติ
- การเงินของผู้ก่อการร้าย
- ในการศึกษาความร่วมมือระหว่างประเทศ
FATF ยังเป็นองค์กรที่มีปฏิสัมพันธ์อย่างแข็งขันกับธนาคารโลก กองทุนการเงินระหว่างประเทศ และสำนักงานสหประชาชาติเพื่อการต่อต้านอาชญากรรมและการค้ายาเสพติด โครงสร้างทั้งหมดเหล่านี้พัฒนาและใช้โปรแกรมเพื่อต่อต้านการฟอกเงินและการลงทุนในกิจกรรมทางอาญา
หนึ่งในเครื่องมือที่สำคัญที่สุดของ FATFเป็นหน่วยข่าวกรองทางการเงินหลายแห่ง (หรือ FIU สั้น ๆ) ที่รับผิดชอบในการรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลทางการเงินภายในประเทศเดียวเพื่อค้นหาและตรวจจับ "การอพยพ" เงินที่ผิดกฎหมาย
สมาชิก FATF
มากกว่า 35 ประเทศเป็นสมาชิกของกลุ่ม FATF ที่มีชื่อเสียงระดับโลก ประเทศที่เข้าร่วมได้แก่: ออสเตรเลีย นิวซีแลนด์ เอเชียและยุโรป สหรัฐอเมริกา เม็กซิโก บราซิล อาร์เจนตินา แอฟริกาใต้ และสหพันธรัฐรัสเซีย หลังเป็นสมาชิกของ FATF ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2546 นอกเหนือจากประเทศแล้ว ยังรวมถึงองค์กรระหว่างประเทศสองแห่ง: คณะมนตรีความร่วมมือสำหรับรัฐอาหรับแห่งอ่าวอาหรับและคณะกรรมาธิการยุโรป
เป็นที่น่าสังเกตว่าเป็นความคิดริเริ่มของรัสเซียที่ในปี 2547 Federal Financial Monitoring Service ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมของ FATF ในนามของสหพันธรัฐรัสเซีย
คุณลักษณะของคำแนะนำ
เอกสารของสถาบันระหว่างประเทศประกอบด้วยเอกสาร ได้แก่ ชุดของมาตรการขององค์กรและกฎหมายที่ต้องใช้ในแต่ละประเทศเพื่อสร้างระบอบการปกครองที่มีประสิทธิภาพในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย ลักษณะของการวัดที่เป็นสากลและความซับซ้อนดังกล่าวแสดงดังนี้:
- คุ้มครองปัญหาการฟอกเงินสูงสุด
- ความสัมพันธ์กับอนุสัญญาระหว่างประเทศอื่น ๆ การกระทำขององค์กรระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้องที่เกี่ยวข้องกับ AML/CFT มติคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ ฯลฯ;
- ทำให้ประเทศต่างๆ สามารถนำนโยบายที่ยืดหยุ่นมาใช้ได้การแก้ไขปัญหาเหล่านี้โดยคำนึงถึงลักษณะประจำชาติและลักษณะเฉพาะของระบบกฎหมาย
คำแนะนำของ FATF ทั้งหมดไม่ได้แทนที่มติที่คล้ายคลึงกันขององค์กรอื่น ๆ และอย่าทำซ้ำ ในทางตรงกันข้าม พวกเขานำหลักการมารวมกัน ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการประมวลกฎและข้อบังคับ AML/CFT ตามมติของคณะมนตรีความมั่นคงฉบับหนึ่ง คำแนะนำ 40 FATF ถือเป็นข้อผูกมัดสำหรับประเทศสมาชิก UN ทั้งหมดโดยไม่มีข้อยกเว้น
มันพัฒนาอย่างไร
คำแนะนำสี่สิบข้อถูกสร้างขึ้นเมื่อจำเป็นในปี 1990 เพื่อพัฒนากฎเกณฑ์และปกป้องระบบการเงินจากอาชญากรที่ฟอกเงินจากการขายยา ต่อมาคือหกปีต่อมา มาตรฐาน FATF ได้รับการแก้ไขเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยี การเกิดขึ้นของแนวโน้มใหม่และวิธีการฟอกเงิน
ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2544 FATF ได้ออกคำสั่งพิเศษแปดข้อแรกและเก้าข้อแนะนำพิเศษในการต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
มาตรฐานของกลุ่มได้รับการแก้ไขเป็นครั้งที่สองแล้วในปี 2546 และได้รับการยอมรับในหนึ่งร้อยแปดสิบประเทศ ปัจจุบันถือเป็นมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนขององค์กรก่อการร้าย
ประเภทย่อยของคำแนะนำ
รายการ FATF ทั้งหมด (โดยเฉพาะมาตรฐาน) สามารถแบ่งออกเป็นหลายกลุ่ม:
- การประสานงานและการเมืองเกี่ยวกับการต่อต้านกระแสเงินที่ผิดกฎหมาย
- ฟอกเงินและยึด;
- การเงินของผู้ก่อการร้าย
- ชุดของมาตรการป้องกัน
- ความเป็นเจ้าของอย่างโปร่งใสและกิจกรรมของนิติบุคคล
- ความร่วมมือระหว่างประเทศ
- ความรับผิดชอบและอำนาจของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องและมาตรการอื่นๆ
กลุ่มภูมิภาค
เพื่อติดตามกระแสเงินสดและธุรกรรมระหว่างประเทศอย่างระมัดระวัง และเพื่อหยุดกิจกรรมทางอาญาในเรื่องนี้ มีกลุ่มภูมิภาคพิเศษเช่น FATF มีส่วนช่วยในการเผยแพร่มาตรฐานสากลไปทั่วโลก แต่ละกลุ่มเกี่ยวข้องกับภูมิภาคเฉพาะและศึกษาลักษณะเฉพาะของการหมุนเวียนเงิน นอกจากนี้ ยังมีการประเมินร่วมกันเกี่ยวกับระบบการเงินของประเทศเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานและศึกษาแนวโน้มในปัจจุบัน
วงพวกนี้คืออะไร? รวมแล้วมีแปดคนในโลก: เอเชียแปซิฟิก, กลุ่มในอเมริกาใต้, ยูเรเซีย, กลุ่มในตะวันออกและแอฟริกาใต้, กลุ่มในตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือ, คณะกรรมการผู้เชี่ยวชาญของสภายุโรป, กลุ่มแคริบเบียนและกลุ่มในแอฟริกาตะวันตก อีกประการหนึ่ง เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินในแอฟริกากลาง ยังไม่ได้รับการยอมรับและไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของรูปแบบ FATF ระดับภูมิภาค
บัญชีดำ
กิจกรรมหนึ่งของสถาบันที่กล่าวถึงคือการศึกษาว่าประเทศและองค์กรใดที่ไม่ปฏิบัติตามคำแนะนำของ FATF กล่าวอีกนัยหนึ่งมีการกำหนดประเทศและดินแดนที่ไม่ร่วมมือกันซึ่งเรียกว่ามีการรวบรวมรายชื่อของพวกเขาซึ่งเรียกว่า "คนดำ" การรวมรัฐในรายการนี้ไม่ได้นำไปสู่การใช้มาตรการคว่ำบาตร แต่มันบ่งบอกถึงระดับความเชื่อมั่นในประเทศนี้จากนักลงทุนต่างชาติ
การรวมหรือยกเว้นจากบัญชีดำจะดำเนินการในการประชุม FATF ตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในปี 2000:
- ช่องว่างในกฎระเบียบทางการเงิน - สามารถธุรกรรมในระบบการชำระเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตที่จำเป็น
- อุปสรรคทางกฎหมาย เช่น ไม่สามารถระบุเจ้าของบริษัทได้
- อุปสรรคในความร่วมมือระหว่างประเทศ - รวมถึงข้อห้ามในการให้ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทในระดับนิติบัญญัติ
- มาตรการต่อต้านการฟอกเงินไม่เพียงพอ เช่น คุณสมบัติพนักงานไม่เพียงพอ การทุจริต ฯลฯ
ตามสถิติโลกและข้อมูลของธนาคารโลกเกี่ยวกับเศรษฐกิจในเงามืด มีการผลิตและจัดหาสินค้าและบริการมูลค่ามากกว่าสิบล้านล้านเหรียญสหรัฐทุกปี
